金融資産のみだが、銀行5行以上及び複数の証券会社の口座がある方の相続手続き
(依頼者:札幌市南区)
相続の解決事例
事案
相続人同士が円満で遺産分割協議には支障がないと予想される事案ですが、多数(計10行以上)の銀行等の金融機関及び証券会社への口座があった方の相続でした。
解決までの流れ
無料訪問相談後受任をし、1回目の打ち合わせをしました。
その後、戸籍収集、法定相続情報作成後、全部で10か所以上ある金融機関及び証券会社に全店照会(残高証明書の発行請求)をかけ、財産の調査を漏れなくしていきました。
調査には、3か月程度かかりました。その後、財産目録を作成し、2回目の訪問をしました。2回目の訪問では、特に証券について、完全な完了まで時間がかかることや相続人自身の証券会社口座をそれぞれ作る必要性をお話ししました。
手続きは、10か所以上あったため、約3カ月~4か月程度手続きにかかり、すべての書類が戻ってきたのがその後1カ月位かかりました。
最終的に初回相談から最終的にファイルにまとめ完了報告まで、今回は、8カ月ほどかかりました。
今回の相続の特殊性
証券会社に口座をお持ちの方が亡くなると手続はスピーディーに進めてもおよそ完了まで6カ月程はかかります。
未受領配当の回収や、株主名簿管理人である信託銀行との書類のやり取りが長くかかるからです。信託銀行は、相続が関係する書類の場合、書類提出から書類が戻ってくるまで2カ月位かかることがありますので、順序良く書類の発送などを行う必要があります。
今回は、完了までの時間を少しでも短縮するために、遺産分割協議書や印鑑登録証明書を3通ずつ(3セット)で手続きに回すことを伝え、最短距離ですべての手続きを終えることができたと思います。
今回は、北海道ではマイナーな銀行も相続財産に含まれておりましたが、当事務所では、すべての金融機関を過去に経験しておりましたので、特に滞ることなくマイナーな銀行も処理することができました。銀行もそれぞれ手続きのやり方が若干異なりますので、金融機関に柔軟に合わせた対応をする必要がありますが、うまくできたのではないかと思います。
料金
料金は、多数の金融機関があるからといって特に割り増しすることなく、ホームページ記載の安心の費用と同額で行わせていただきました。
金融機関や証券会社が多くてもホームページでもお約束している通り同じ料金体系で行っております。
参考記事
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